原标题：北京金控集团董事长范文仲：财富管理要构建“千人千面”精准家庭财富画像 降低大众理财“信息雾霾”

本报记者 张晓迪 北京报道

中国财富管理市场处于新旧动能转换之际，如何实现未来财富管理行业发展的目标？

在9月6日召开的2020全球财富管理论坛上，北京金控集团董事长范文仲表示，未来财富管理一定要构建“千人千面”的精准家庭财富画像，以及金融产品画像和金融机构画像，降低人民大众理财的信息雾霾。

目前，中国人均GDP已达到1万美元，北京人均GDP则超过2万美元、人均可支配收入达6.2万元人民币，国内中产家庭数量已超过3000万户，拥有千万元资产的高净值家庭数量则超过150万元。

范文仲认为，从历史和国际经验来看，财富保值与传承等财富管理服务即将迎来爆发期。而在市场重塑的过程中，北京作为首都、作为财富高地，发展财富管理行业具备“天时地利人和”的基础。

那么如何实现未来财富管理行业发展的重要目标？范文仲表示，一是构建“千人千面”的精准家庭财富画像，从业者加深对家庭财富需求的了解，充分运用全维度的大数据分析和人工智能处理，帮助投资者深挖并诊断自身的财富管理需求。

二是完善金融产品画像和金融机构画像体系，践行“以客户为中心”的原则，利用金融科技提供全面的信息，基于金融产品和金融机构两个维度，开展全方位、多维度的信息展示和风险评估，有效提高信息透明度，帮助投资者强化对金融产品、金融机构的风险理解，降低人民大众理财的信息雾霾。

相对而言，帮助投资者形成理性、健康的投资观念，走出只关注收益而忽略风险的误区，在整个市场中形成良好的投资文化至关重要。对此，范文仲认为，未来的财富管理还需更加重视投资者教育工作，要践行财富管理的人文关怀，从“人民大众理财师”的角度出发，填补普惠财商教育空白。

对于财富管理行业而言，范文仲认为，在金融科技赋能财富管理服务的基础上，财富管理行业要提升风险防范能力和风险评估能力，筑牢风险底线。

财富管理机构需严守风险匹配的原则，实现更加精准的客户风险承受能力动态评估，提升百姓投资风险适配度，充分利用大数据和人工智能等技术创新的成果，帮助客户“保持理性和稳健”。

除此外，还要重视基础设施制度的建设，打造服务各类财富管理机构的配套基础设施，提升财富市场的透明度和规范性，推动财富管理加快转型升级步伐，有效释放财富管理发展的内在潜力。

财富管理不是投资管理，范文仲表示，财富管理必须要牢记金融价值观，每位从业者和机构都要以“医者仁心”的财富精神，服务人民对美好生活的向往，为老百姓服务，秉持信义义务，敬畏市场、敬畏常识。

北京金融控股集团成立于2018年10月，2019年北京金控集团已在通州设立全资子公司——北京财富管理有限公司。

（编辑：夏欣 校对：颜京宁）

文章来源：《财富生活》 网址: http://www.cfshzz.cn/zonghexinwen/2020/0907/690.html